聊城农商银行北城支行成功堵截一起电信诈骗事件

　　今年以来，聊城农商银行北城支行积极开展反诈骗典型案例学习，近期成功堵截一起电信诈骗事件，在履行社会责任中取得积极成效。

　　近日，客户左某某到该支行咨询大额转账业务，大堂经理接待客户并询问是否认识转账对象，提醒客户不要给陌生人转账汇款。左某某此时情绪较为激动，表明自己是向朋友转账汇款用于购车，并表示自己已通过自助设备转账4万元给对方，还需要汇款近10万元，但是因为限额转不出去，要求大堂经理立即提高额度进行转账。

　　凭着对电信诈骗的职业敏感，大堂经理当即察觉情况异常，便耐心详细地向客户进行解释：近期电信诈骗较多，出于保护客户资金的考虑，针对以往银行卡流水情况设置了合理的限额，若要提高限额，最好出具购车凭证等证明，经审核后才能调整。

　　经过一系列的解释，客户情绪稳定下来，表明愿意提供对方的账号、户名等信息进行核查。大堂经理立即通过企查查系统查询客户自行交易的对象，名为某网络科技公司，经营地在省外，且经营范围并未包含车辆销售。

　　结合左某某急于转账的特征，更加确信客户已被诈骗。于是，该支行工作人员立即与客户进行沟通，客户此时才反应过来自己上当受骗，为切实保护客户资金安全，经客户同意后，暂时对其银行卡进行控制。

　　随后，客户便收到公安局的风险提示电话，提醒客户不要再上当受骗。次日，该支行收到“关于协助对有关被骗账户保护性止付的函”，函中表明“该账号向涉诈账户转账，为防止群众被骗，对该账号予以保护性止付”。工作人员立即配合工作，对左某账户采取保护性止付控制。

　　此次成功堵截电信诈骗，充分体现了该支行员工的责任心与风险防范意识，该支行将持续加强风险识别，守护好人民群众的“钱袋子”。

　　尹腾淑

编辑：王克
校对：马晓红
审核：刘　飞