启动电信网络诈骗与跨境赌博“资金链”治理“精锐行动” 我市金融机构积极践行反诈责任

　　本报讯 （尹腾淑 于乾 布倩倩） 近期，高唐农商银行开发区支行的工作人员凭借敏锐的风险意识和专业服务能力，成功识别并阻止了一起电信网络诈骗。无独有偶，日前，聊城农商银行东昌东路支行也成功堵截了一起利用扶贫基金为噱头的电信诈骗事件。

　　这两起成功堵截的电信诈骗事件，是我市金融机构在“精锐行动”中积极践行反诈责任的缩影。据了解，为切实保障人民群众财产安全和合法权益，中国人民银行聊城市分行决定自2024年8月15日起至12月31日，在全市范围内组织开展电信网络诈骗与跨境赌博“资金链”治理“精锐行动”，印发《聊城市电信网络诈骗与跨境赌博“资金链”治理“精锐行动”方案》，要求各商业银行、支付机构切实加强组织领导，强化反诈打赌队伍建设，压实风险防控主体责任，不断提升风险防范能力和意识。

　　《方案》指出，各商业银行、支付机构作为“资金链”治理的关键，要切实履行金融治理法律责任，防范金融服务被不法分子用于转移电信网络诈骗资金。为强化组织领导，中国人民银行聊城市分行成立了由党委书记、行长为组长的领导小组，负责统筹协调、组织推动、督导检查全市“精锐行动”的开展。明确要求各商业银行、支付机构把反诈打赌工作摆在更加突出的位置，按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的终端谁负责”等原则严格落实主体责任。

　　《方案》强调，强化银行账户和支付账户管理是电信网络诈骗“资金链”治理的首要环节。2024年涉案银行卡总量下降任务目标为10%，各商业银行、支付机构要着重强调客户尽职调查、账户分类分级管理、新开账户审查等要求，在前端防范方面为“资金链”治理夯实根基。

　　《方案》要求，各商业银行要提升涉诈异常账户和可疑交易监测识别能力，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测拦截机制，规范涉案账户管控和解控，健全告知和异议申诉处置渠道。按照“开户便利度不减、风险防控力度不减，优化服务要加强、风险管理要加强”的“两个不减、两个加强”原则，统筹做好风险防控与优化服务，在风险防控的同时为人民群众提供便捷的支付服务。

　　《方案》明确要加强统筹协调，共同筑牢反电信网络诈骗整体防线。深化警银“握手”机制，持续开展“断卡”行动，铲除犯罪土壤，并强化跨机构跨部门联动协作，形成打击合力。中国人民银行聊城市分行将会同公安、电信、网信、市场监管等部门，强化涉诈信息共享，对辖区商业银行、支付机构落实反电信网络诈骗法情况进行监督检查。

　　据了解，中国人民银行聊城市分行持续深化涉赌涉诈“资金链”治理，累计协助公安机关冻结账户2608个、紧急止付107万笔，涉及资金29.9亿元。扎实推进电信网络诈骗受害人紧急止付，累计保护群众账户沉淀资金16.41亿元，避免0.47万名群众财产损失扩大。