警银联动筑防线 守护群众“钱袋子”

　　■ 尹腾淑

　　12月11日，笔者从华夏银行聊城分行了解到，日前华夏银行聊城分行建设支行（以下简称建设支行）收到了来自北京市公安局大兴分局刑事侦查支队的一封表扬信，信中对该行在拦截涉诈资金事件中的迅速响应与高效处理给予了高度评价。

　　11月16日14时40分，建设支行大堂经理接到北京市公安局大兴分局刑事侦查支队打来的电话，称该行客户可能存在涉诈嫌疑，要求协助排查。大堂经理随即上报运营行长，经进一步沟通，了解到警方通过系统监测到该行客户的个人账户可能涉嫌过渡涉诈资金，请该行配合关注其账户变动情况，做好排查，防止涉案资金转移。因警方提示不可在可疑涉诈资金入账前采取任何措施，以免打草惊蛇，运营行长立即安排专人做好系统监测，保持高度的警觉性和耐心，随时准备对该账户采取管控。17时37分，该账户有一笔资金入账，汇款人为外地个人，金额为20万元。建设支行立即依法对该账户采取了暂停非柜面交易管控。

　　11月18日，该客户来到建设支行网点大厅，称其手机银行转账失败，要求柜台提现20万元，柜台人员以支行现金不足，为其联系他行为由，迅速上报运营行长。运营行长立即将该名客户请到休息区，详细询问其资金来源及用途等相关详细情况，同时安排营业室经理再次确认其账户有无被反诈平台紧急止付。交谈中，该客户神情紧张，对当日转入的资金来源与用途回答模糊，工作人员耐心向其讲解国家关于反电诈的法律法规，并告知其账户涉嫌过渡涉诈或洗钱资金，请其积极配合警方，但客户拒绝提供任何其他信息，并离开该行网点。11月19日、20日，该名客户多次致电该行，称家中急用钱，询问如何能够解除管控，要求使用账户资金。工作人员耐心向其解释其中危害，请其权衡利弊，最后，客户同意配合，在该行的指导下向东昌府区反诈中心报了案。

　　目前，该账户已被涉诈平台管控，北京警方、受害者所在地警方、聊城当地警方正合力侦破此案。

　　下一步，华夏银行聊城分行将继续坚守风险防控底线，深入开展防范电诈宣传教育，增强社会公众的防范意识，密切警银联动机制，构建电信网络诈骗“防火墙”。